上海市自然科学基金(03JC14050)
- 作品数：8 被引量：50H指数：4
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- 银行贷款审批G2B电子政务信息需求研究
- 2007年
- 通过分析银行现有的贷款审批流程及存在的风险,研究了银行贷款审批流程中G2B电子政务信息需求及分布,并从核心流程和辅助流程两个方面设计电子化银行贷款审批流程。表明了银行贷款审批流程从企业存量贷款信用、纳税信用、财务信息、经营状况、经营者素质、担保信息等六个方面形成了对G2B电子政务的企业信息需求以支持贷款审批决策。
- 范静张朋柱
- 关键词：贷款审批电子政务信息需求
- 金融信息化对政府金融监管工作的影响分析被引量：14
- 2006年
- 加快电子化金融监管建设的步伐,保证金融市场中资金的安全流动是我国政府金融监管部门亟待解决的问题之一。金融信息化彻底改变了传统的金融服务模式,其显著特征之一就是金融市场中资金流动模式的变革,然而,新型的资金流动模式在极大推动了全球经济发展的同时,也给金融监管部门对资金流动行为的监管提出了空前的挑战。本文从资金流动异常行为监管的角度出发,分析了金融信息化给我国政府金融监管工作带来的挑战和机遇。
- 范静张朋柱薛耀文刘璇
- 关键词：金融信息化金融监管
- 金融网络中资金异常流动辨识准则研究被引量：20
- 2004年
- 在构建一个简单的金融网络的基础上,本文对金融网络中如何判别资金异常流动的标准进行了辨识,认为需要从资金的流量、流向、流速、法律和性质五个要素来考虑。同时对上述五个要素进行了阐述和说明。最后,本文给出了实际辨识过程中的简单步骤和流程。
- 薛耀文张朋柱范静
- 关键词：金融网络
- 银行信贷风险管理的G2B电子政务信息需求研究被引量：1
- 2007年
- 银行信贷风险管理是商业银行和银行监管机构的核心任务之一,然而大量的虚假信息和欺骗行为常常给信贷风险管理带来许多挑战。本文通过分析银行信贷风险管理所需的六方面信息,提出了利用电子政务信息资源来获取企业信息,将从政府系统获取的信息与查阅资料、现场调查等方式获得的信息进行整合和比对,增强信贷调查信息的可靠性和准确度,从源头上降低信贷风险,有效地支持信贷管理决策。
- 范静张朋柱
- 关键词：信贷风险管理电子政务信息需求
- 复杂金融网络中洗钱效用与路径分析被引量：11
- 2005年
- 提出了基于成本约束的效用最大化条件下的洗钱路径计算方法;在进行了试验分析之后,得出三条结论:在交易费用较高的条件下,洗钱者以较少次数结束转账过程,不会为了太大的安全而去无限次的进行交易;在交易费用递减的条件下,洗钱者会在效用最大化或交易费用极限的情况下终止交易;在交纳第一次的交易费用之后,即使后续交易费用为0,洗钱者还会在效用极大化的原则下进行交易,而不会无限制进行交易。
- 薛耀文刘晋霞张朋柱
- 关键词：金融网络洗钱交易费用
- 洗钱者与金融机构的博弈研究被引量：3
- 2006年
- 在对洗钱者与金融机构及其博弈行为明确界定与假设之后,构建了洗钱者与金融机构的效用函数。从而提出洗钱者与金融机构在洗钱与反洗钱过程中的博弈模型,并根据我国目前的反洗钱状况对博弈进行分析,得出了博弈的解。
- 宋媚薛耀文张朋柱
- 关键词：金融机构洗钱反洗钱博弈
- 复杂金融网络中资金异常流动仿真监测平台设计与实现被引量：16
- 2005年
- 在金融网络中对资金的异常流动进行监测是金融监管的一项基础性工作,在设计与实现金融网络仿真模拟平台(CAFSIS)的基础上,依据金融监管准则、专家知识库和专家智慧库,对金融智能节点的资金流动进行了监测和分析;尝试了资金异常流动链的金融网络可视化。为利用计算机技术在金融网络中进行在线实时监测大额和可疑资金的流动提供了研讨和模拟支持。
- 薛耀文张朋柱范静
- 关键词：金融网络仿真
- 商业银行在反洗钱中的地位与作用研究被引量：3
- 2006年
- 文章在对洗钱的流程进行了描述之后,对商业银行在洗钱与反洗钱过程中的地位与作用进行了分析,明确了金融机构是洗钱的必经途径,商业银行在反洗钱活动中扮演核心角色。最后,对商业银行在反洗钱中的局限性进行了分析。
- 薛耀文张朋柱李培娜范静
- 关键词：洗钱反洗钱商业银行
