国家社会科学基金(12-AFX012)
- 作品数：15 被引量：115H指数：5
- 相关作者：刘志伟盛学军胡大雁朱琳宋琳更多>>
- 相关机构：西南政法大学山东财经大学重庆大学更多>>
- 发文基金：国家社会科学基金教育部“新世纪优秀人才支持计划”教育部人文社会科学研究重大课题攻关项目更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 证券储架发行机制的立法评估与制度重塑——基于对现行六部部门规章之储架发行条款的分析被引量：3
- 2015年
- 证券储架发行制本为化解上市或公众公司再融资困境之制度良选,但我国证券储架发行制设计与运行却支离破碎不相统一,尤受诟病的是其适用领域过于狭窄。究其原因,或源于目前我国证券市场发展不够成熟,抑或证券规制理念过于保守等缘故。然而,证券市场发展的现实诉求却激励着规制理念的转换及制度上的创新。有必要对既存证券储架发行条款从宏观到微观、从结构到内容、静态到动态进行系统性评估,实现公司资本制从"法定"向"授权"的转换、证券发行"核准制"与"注册制"的耦合,以及证券储架发行制"分立式"立法模式向"一体化"的转变来确立证券储架发行制重塑的基本进路。尤须就证券储架发行制适用主体资格的类型化安排、证券范围边界的划定以及储架发行文件的有效期与更正等核心内容展开系统设计。
- 刘志伟
- 关键词：再融资
- 我国互联网社交金融兴起问题探析被引量：10
- 2015年
- "互联网+"背景之下,互联网社交金融的发展已成趋势。本文在阐述互联网社交金融定义、发展历程及分析其特点及模式基础之上,揭示互联网社交金融的兴起给我国金融行业发展所带来的机遇与挑战,提出相应对策,以期对保障互联网社交金融规范化发展有所裨益,从而推动我国金融行业的繁荣有序发展。
- 宋琳
- 关键词：互联网
- 论证券储架发行制度在上市公司IPO中的拓展适用被引量：1
- 2015年
- 无论从资本配置,抑或从投资者保护层面进行分析,将证券储架发行制拓展适用于上市公司股票公开发行领域均有必要。然而,证券储架发行制在上市公司股票公开发行中的拓展适用需要考察其与既有法律制度之间的契合性。既有的公司法定资本制与核准制证券发行不会对其拓展适用造成实质障碍,关键阻滞乃是证券储架发行制自身制度设计过于粗陋、缺乏系统性,以及现行二元化的信息披露规则和不完备的券商尽职调查权责配置规则。因此,有必要重构我国证券储架发行制度,并构建综合信息披露规则和建立完备的券商尽职调查权责配置规则。
- 刘志伟
- 关键词：股票公开发行证券发行制度
- 证券式众筹：监管趋势与法律进路被引量：10
- 2015年
- 证券式众筹虽为一种新型的互联网融资方式,但仍具有集资性和公众性的双重特点,这表明证券式众筹可能面临擅自发行和欺诈发行证券的风险,故有必要对其进行监管。较之于传统公开发行,域外立法已创新证券式众筹监管理念,并作出相应的制度设计,其监管重点已单纯从发行人信息披露、投资者适当向兼顾投融资限额、投资权利维护转变以及强化中介机构在证券式众筹监管中的作用,此举或许可为我国证券式众筹合法化及其监管制度的确立提供有效借鉴。须创新证券式众筹的监管理念,并分别从发行人、中介机构资格与义务设定以及投资者权利的直接维护来确立证券式众筹监管的法律进路。
- 盛学军刘志伟
- 关键词：法律风险
- 金融交易冷静期规则:制度比较与借鉴被引量：4
- 2014年
- 在全球金融市场高度融合化的当下,我国尚无关于金融消费者保护的完善立法,我国金融业也在摸索中前进发展,随之而来的金融交易中的消费者权益保护问题也愈来愈受关注。2013年10月新修订的《中华人民共和国消费者权益保护法》(以下简称"新消法")关于冷静期的规定赋予了金融交易中的网购消费者一项新的独立权利——后悔权,以期降低消费者非理性交易的几率,体现一定的合理性和公平性。在金融交易中引入冷静期规则对其他领域消费者权益的保护也起到了很好的导向作用。本文通过对金融交易中冷静期规则的分析、借鉴各国关于冷静期规则的规定,探讨我国关于冷静期规则的现状和不足,提出构建我国金融交易冷静期规则的路径,从而切实维护金融交易中消费者的权益。
- 胡大雁
- 关键词：金融交易消费者权益保护
- 我国保险领域冷静期制度发展现状、检视与展望被引量：2
- 2014年
- 冷静期制度是在金融消费者权益倾斜性保护背景下赋予金融消费者的一项重要权利制度。近年来,保险消费者投诉数量每年递增,所涉及的潜在损失金额较大,对消费者影响较深。目前,在我国保险领域,立法、司法、保险产品层面对冷静期均有所涉及,不同层面上冷静期的适用有所联系,域外在保险领域对冷静期的规定有较多经验。本文通过借鉴域外关于冷静期的规定,比较现实中不同层面的冷静期制度并加以完善,使其更好地为保险消费者权益保护服务。
- 胡大雁
- 关键词：消费者权益保护保险产品
- 金融创新中证券投资者知情权的法律保护被引量：7
- 2014年
- 知情权是投资者进行投资决策的前提,亦是其他权利保障的基础。然而,金融创新中我国投资者知情权保护却面临巨大的冲击与挑战,隐藏其后的是理论假设失灵和现实制度缺陷,其具体表现为经济学上的信息失灵与法学上的契约失灵、传统信息披露制度的缺陷与新兴投资者适当制度的缺失两方面。有鉴于此,修正信息披露制度、补缺投资者适当制度实为证券投资者知情权法律保护的现实路径。
- 刘志伟
- 关键词：证券投资者知情权信息披露
- 论证券储架发行制的优化设计被引量：3
- 2013年
- 一、问题的提出
证券储架发行制（Shelf Offerings System）已在我国资本市场部分领域正式推行,从商业银行次级债到公司债券发行（包括公开发行与非公开发行）,再到非上市公众公司股票定向发行以及证券公司次级债券发行,推行的领域不断扩展,似乎显示其价值和功能已然得到业界和监管层面的肯定。
- 盛学军刘志伟
- 关键词：非公开发行证券公司优化设计债券发行次级债
- 大学生消费信贷的互联网衍生及其规制逻辑被引量：54
- 2016年
- 大学生网络消费信贷作为市场需求的创新回应,已成为互联网金融链条的重要一环,并且对第三方征信体系的健全具有极大的数据支撑价值。但大学生消费信贷业务的非理性增长容易引发过度消费负债,冲击现有金融监管秩序的稳定,并且在金融民主的推进中缺乏应有的主体尊重。社会极端事件的频繁发生和政府监管的边界模糊更是为其发展蒙上阴影。大学生网络消费信贷的法律规制应当针对市场、法律和制度风险,立足于金融教育、社会责任和征信体系完善的法律引导,实现对互联网金融的有力支撑。
- 朱琳
- 关键词：大学生消费信贷互联网法律规制
- 商业银行理财产品质押贷款合同效力的司法认定——以物权法定原则之缓和为切入点被引量：5
- 2014年
- 严格的物权法定主义为目前中国的商业银行理财产品质押贷款设置了合法性障碍,增加了理财产品质押贷款合同的法律风险。而理财产品与"应收账款"、"股权"在法律性质上具有实质上的可比拟性。从推动理财产品市场发展、维护法律的适用价值视角出发,在现有的相关制度框架短期之内难以变通的背景下,司法实践中应该秉持物权法定原则之缓和立场,对理财产品质押类推适用"应收账款"质押与"股权"质押的相关规定,认可其物权变动效力。
- 吴飞飞
- 关键词：理财产品质押物权法定类推适用
