王旭
- 作品数：14 被引量：6H指数：1
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- 加强银行卡助农取款服务点应急管理的思考——人行陇南市中支成功应对暴洪地震自然灾害的实践及启示
- 2018年
- 银行卡助农取款服务点是农村普惠金融的重要组成部分,在广大偏远农村地区发挥着重要的作用,但由于农村地区地理位置偏远,助农取款服务点分布分散,应急管理工作滞后,致使银行卡助农取款服务点运行存在一定的安全隐患。一、基本情况受2018年7月9日以来暴雨洪涝灾害影响,陇南市康县、礼县、徽县、两当、西和、成县、文县、宕昌、武都九县区因持续降雨,遭受洪涝灾害,9县区145乡镇1553村115537户466126人受灾。
- 王旭
- 关键词：应急预案
- 开放条件下利率汇率联动与金融风险防范研究——以我国上市商业银行为例被引量：1
- 2009年
- 随着我国金融开放程度的加深,人民币汇率与利率的联动关系将进一步加强,这种联动关系既是开放经济条件下的自我平衡机制,也可能成为金融风险传递和积累的通道。本文通过SUR方法,分析利率汇率变动对上市银行的影响,进而探讨利率汇率联动与金融风险关系。
- 郭树华袁天昂王旭
- 关键词：利率汇率
- 商业银行反洗钱数字化工具建设的国际比较分析
- 2022年
- 伴随数字化经营业态下洗钱活动的隐蔽性、专业性增强,商业银行作为履行反洗钱义务的主体,迫切需要借助金融科技技术打造有效的数字化工具,防范洗钱风险发生。在监管日渐趋严及数字经济背景下,国际同业已开始探索反洗钱领域工具建设实践。国际同业反洗钱工具建设现状、做法、经验、趋势,对我国商业银行反洗钱风险管理提供了参考和借鉴。
- 徐光鲁王旭
- 关键词：反洗钱
- 国库集中支付清算对策
- 2007年
- 旨在构建公共财政架构的财政集中收付制度改革已初显成效，且在全国先后推广。然而，关注、参与和支持财政收付制度改革的央行基层国库，却自改革至今一直倍受该体制中库款支拨的资金清算方式困惑，放任其清算方式游离并冲击金融制度，导致集中支付清算渠道不畅、资金受阻。
- 王旭
- 关键词：支付清算国库集中收付制度改革清算方式基层国库库款支拨
- 云南反洗钱案件工作开展现状及问题研究被引量：2
- 2011年
- 反洗钱案件工作是中国人民银行反洗钱职能的一个重要组成部分,但近年来我国针对反洗钱领域开展的研究大多集中于法制建设或反洗钱监管方面,反洗钱案件工作方面的研究较少。云南省地处边疆,与泰、马、新、印度等国也互为近邻,在客观上加剧了毒品、赌博等洗钱相关犯罪的滋生,使云南边境成为洗钱案件高风险地区。2005年以来,人民银行昆明中支协助公安机关成功破获多起案件,积累了一定的案件经验,为进一步研究如何更好的开展反洗钱案件工作提供了条件。
- 中国人民银行昆明中心支行反洗钱处课题组李捷王旭
- 关键词：反洗钱工作可疑交易反洗钱监管客户身份识别洗钱犯罪
- 浅析滇缅边境人民币区域化对反洗钱工作的影响——以缅甸果敢冲突为案例被引量：1
- 2010年
- 随着中国经济崛起和在国际贸易、投资及国际金融中影响力的加强,人民币在中国周边区域中不断流通,影响力不断扩大。尤其是滇缅边境等区域,由于缅方政治、经济的不稳定。
- 王旭
- 关键词：反洗钱工作币值稳定中国经济崛起可疑交易报告货币兑换
- 人民银行协同执法机关开展反洗钱案件工作时应关注的要点及问题
- 2011年
- 按照我国的法律制度可将反洗钱工作分为刑事打击和预防、监控两方面的内容,执法机关承担着刑事打击洗钱犯罪的职责,而人民银行则以预防、监控洗钱犯罪为主,在实务工作中上述两块工作是无法割裂的一个整体,预防、监控需要通过刑事打击将洗钱犯罪份子绳之于法,而刑事打击则需要预防、监控信息来帮助提供案件线索或证据。因此,无论从《反洗钱法》的相关规定考虑,还是从部门职能的互补性考虑,执法机关与人民银行在反洗钱案件工作方面都是天然的同盟军。云南地处西南边陲,与"金三角"毒源地直接接壤,
- 王旭
- 关键词：人民银行《反洗钱法》实务工作毒源可疑交易报告云南省公安厅
- 金融机构洗钱风险分布及构建风险为本监管方式要点分析被引量：1
- 2011年
- 为了应对监管资源不足与被监管机构数量急剧增加的矛盾,我国反洗钱监管方式开始由"合规为本"的监管方式向"风险为本"的监管方式转变,根据金融机构不同的风险等级采取差别化的监管投入,以应对反洗钱监管资源不足的矛盾,而评估金融机构的洗钱风险则是风险为本反洗钱监管的核心环节。本文首先分析洗钱犯罪对洗钱渠道的需求,再结合不同类型金融机构的业务特点推导金融机构的风险分布,然后以近年来云南反洗钱工作收集的数据为基础,论证金融机构风险分布的三个推导,最后结合昆明中支洗钱风险评估研究成果,提出构建"风险为本"的反洗钱监管模式时应考虑的一些关键要素。
- 李捷王旭
- 关键词：反洗钱风险评估
- 陇南市农村地区拓展移动支付应用
- 2014年
- 随着移动通信和互联网融合趋势的加快，使移动支付业务也得到了快速发展，而移动支付与传统银行相比，可以解决银行在农村地区设立网点和处理小额交易两大成本问题，且3g网络具有较高的安全性，大大降低农村地区居民获取金融服务的成本，并保证获得提供金融服务的可持续性，因此，在农村地区发展移动支付业务大有可为。
- 张明党馨王旭
- 关键词：移动通信
- 国库资金风险防范模式：3＋2
- 2006年
- “3＋2”模式是指：以确保国库资金安全运行，强化风险控制为目标，结合县级支行的人员配置情况，遵循内部控制相互制约的核心原则，优化现有业务、监督、风险控制流程，实行临柜、核算、复核“双岗”分离，跨部门事后监督与分管领导定期检查相结合的国库资金风险控制体系。“3”是对国库核算业务流程，实行接柜双岗监督、复核换位操作、会计主管核查警示三个风险控制环节和岗位相互制约的风险控制流程。“2”是指结合支行现有人员配置情况，
- 王旭向森林
- 关键词：国库资金风险事后监督县级支行控制流程
