殷中强
- 作品数：6 被引量：19H指数：3
- 供职机构：中国人民银行济南分行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 我国民间金融洗钱风险研究被引量：2
- 2014年
- 当前,民间金融以其强大的市场适应性和生命力,成为我国金融业关注的焦点。本文通过对民间金融的洗钱现况,及洗钱渠道和手法的实证研究,分析民间金融中的洗钱风险隐患,即隐蔽性较强和运作方式不规范等,最后提出规范民间金融、降低洗钱风险的对策和建议。
- 殷中强
- 关键词：民间金融反洗钱
- 基层银行业可疑交易报告有效性不足问题研究
- 2014年
- 可疑交易报告是反洗钱工作的核心措施。在当前银行业以网点报告为可疑交易报告的主模式下,网点数量的快速扩张、防卫性报告、过于依靠系统、重点可疑交易报告质量不高等直接影响了可疑交易报告的有效性。本文从反洗钱岗位人员职业经验不足、分布式的报告模式、异常交易分析排除机制不完善、对客户的异常行为关注不足、反洗钱部门权限不足、监管部门监督的弱化等方面对有效性不足原因进行了分析,并从进一步明确金融机构可疑交易报告的标准、优化金融机构的业务流程设计、改革异常交易分析报告模式,建立反洗钱岗位人员培训长效机制和现场检查协调机制、探索实现可疑交易数据的区域化管理等方面提出了政策建议。
- 殷中强
- 关键词：反洗钱可疑交易报告有效性
- 风险矩阵法在金融产品洗钱风险评估中的应用被引量：7
- 2014年
- 准确识别金融产品面临的洗钱风险,判断各类洗钱风险的程度,并依此形成对反洗钱工作资源的合理配置,完善洗钱风险控制手段,降低洗钱威胁,是落实"风险为本"工作方法的重要手段,也是提高反洗钱工作整体有效性的重要途径。将风险矩阵方法应用于金融产品洗钱风险评估,设计了风险评估流程,通过构建产品洗钱风险集、危害度集和事件发生概率集,运用头脑风暴法和Borda排序法,对金融产品的洗钱风险进行评估,最终清晰展示各风险点的风险水平并形成应对方案。应用本方法对某金融机构网上银行业务进行洗钱风险评估,证明此方法在现实工作中切实可行。
- 殷中强韩跃
- 关键词：风险矩阵洗钱风险
- 国外移动支付反洗钱监管经验及启示被引量：4
- 2017年
- 近年来,国内外移动支付市场发展迅速,移动支付产品种类繁多,层出不穷。由于移动支付本身的移动性、便捷性,也使支付功能的更多风险被放大,诸如账号隐私、数据安全、诈骗、洗钱等问题将更为突出。在此整理了当前我国移动支付的监管现状以及国际上代表国家和组织的移动支付反洗钱监管策略:借鉴国外监管经验,为防范我国该领域洗钱风险,应建立移动支付反洗钱监管制度,移动支信行业自律组织,并制定移动支付行业规范,以防范并把控风险,同时加强国际交流与合作,充分发挥人民银行作为反洗钱行政主管部门的作用。
- 殷中强
- 关键词：移动支付反洗钱监管
- 新形势下货币政策压力分析
- 2006年
- 货币政策在对我国宏观经济调控中发挥着越来越大的作用,本文分别从部门协调“、双顺差”现象、利率改革、货币政策工具运用和基层人民银行贯彻货币政策实践等角度对当前货币政策施行过程中面临的各种压力进行了分析,并提出了缓解货币政策压力的途径。
- 殷中强朱磊
- 关键词：货币政策双顺差利率体系
- 我国技术产权交易市场的发展方向及制度构建被引量：6
- 2003年
- 技术产权交易市场作为风险投资进入和退出的重要渠道之一 ,在实现技术与资本的对接、为企业提供融资和股权流动以及实现风险资本的退出方面起着重要作用。但目前我国技术产权市场存在许多问题 ,影响了当初设计的技术产权市场功能的实现。为此 ,应进一步完善技术产权交易市场 ,其方向是建立统一的、多层次的、功能齐全的OTCBB市场。
- 殷中强
- 关键词：技术产权交易市场OTCBB市场做市商制度证券市场
