王娅
- 作品数：6 被引量：2H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 农村普惠金融体系的洗钱风控模式研究——以安徽为例被引量：1
- 2015年
- 金融行动特别工作组将支持普惠金融列入了反洗钱工作日程。我国十八届三中全会正式提出要发展普惠金融。当前,我国反洗钱工作对支持普惠金融发展正处于探索阶段。在此背景下,本文参考国际反洗钱组织和部分国家的反洗钱实践,研究安徽省农村普惠性金融体系的发展状况和反洗钱工作现状,提出监管机构和作为农村普惠金融发展主体的农村金融机构的洗钱风控模式,为建立农村普惠金融领域的反洗钱模式提供参考性建议。
- 宁敏罗婷程璞王娅
- 关键词：普惠金融洗钱
- 关于农村银行业法人机构反洗钱“5C”评估有效性的思考——来自安徽的调查
- 2016年
- 以风险为本理念为指导,人民银行积极探索开展以"5C"为标准的反洗钱风险评估工作。本文立足安徽,开展专题调研,以提升反洗钱工作有效性为目标,积极探索适用于农村银行业法人机构的风险评估方法。
- 陶诚桑道成宁敏罗婷王娅
- 关键词：反洗钱风险评估
- 金融机构客户洗钱风险管理机制构建及有效性调研
- 2022年
- 客户洗钱风险是金融机构洗钱风险管理的重要内容。通过选取不同类型银行代表机构,从其客户洗钱风险管理机制及运行两个维度,梳理金融机构客户洗钱风险管理有效性现状,发现金融机构客户洗钱风险管理在客户洗钱风险等级核验、信息共享联动、高风险客户洗钱风险管理、客户风险等级划分等方面存在潜在风险。借鉴美国、德国等国开展客户分类管理原则、金融科技应用等方面的经验,应完善监管层面相关配套规范及机制、完善机构内部洗钱风险管理机制及配套保障、提升高风险客户管理的联动性和有效性、将客户洗钱风险融于机构整体洗钱风险管理体系。
- 王娅王小丽陈森森
- 关键词：金融机构风险评估风险管理
- 农村普惠性金融体系的洗钱风控模式研究——以安徽为例被引量：1
- 2016年
- 当前,我国反洗钱工作对支持普惠金融发展正处于探索阶段。在此背景下,本文参考国际反洗钱组织和部分国家的反洗钱实践,研究安徽省农村普惠性金融体系的发展状况和反洗钱工作现状,提出监管机构和作为农村普惠金融发展主体的农村金融机构的洗钱风控模板,为建立农村普惠金融领域的反洗钱模式提供参考性建议。
- 宁敏罗婷程璞王娅
- 关键词：普惠金融反洗钱
- 放开贷款利率背景下农村合作金融机构流动性状况探析——以张掖市为例
- 2014年
- 近年来,农村合作金融机构在金融市场中发挥着举足轻重的作用,是助推农村地区经济发展的主要力量。本文通过构建ARIMA模型对张掖市农村合作金融机构流动性问题进行预测。结果表明,季节性是影响农村合作金融机构流动性的重要因素,同时本文就出现的问题提出建议。
- 叶波王娅
- 关键词：ARIMA模型农村合作金融机构流动性
