丁佳
- 作品数：3 被引量：61H指数：3
- 供职机构：南京师范大学商学院更多>>
- 发文基金：国家社会科学基金更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 数字加密货币交易活动中的洗钱风险:来源、证据与启示被引量：49
- 2019年
- 以比特币为代表的数字加密货币因其具有匿名、去中心化等特征,易被不法分子用作洗钱工具。在相关理论阐述的基础上,本文结合事件研究法实证分析了数字加密货币主要交易国出台反洗钱公告对其价格和交易量的影响。结果表明,反洗钱公告通过向非法投资者传递数字加密货币反洗钱监管加强的信号,导致非法资金大量撤出市场,数字加密货币价格显著下跌,交易量显著上涨,且这种影响会因为政策公告的类型以及公告国对数字加密货币的态度不同而有所区别。本文认为,数字加密货币交易活动中存在洗钱风险;要防范这类风险,各国金融监管部门需明确数字加密货币法律属性,拓宽监管边界,创新监管技术,协同国际合作;数字加密货币交易所要严格落实一线反洗钱责任;央行应积极试点法定数字货币。
- 封思贤丁佳
- 关键词：洗钱风险反洗钱事件研究法
- 第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究被引量：8
- 2018年
- 随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗钱风险的评估,既要关注固有风险,也要考虑内部控制风险,更要关注未被控制的剩余风险。同时,各级风险指标的赋权要克服专家调查法可能存在的过于主观等不足,而应结合熵权法等客观赋值法进行综合赋权,以实现主观与客观、定性与定量相结合。据此,本文给出评估第三方支付机构洗钱风险的一种新方法。
- 丁佳封思贤
- 关键词：第三方支付机构洗钱风险风险评估熵权法
- 网上支付机构洗钱风险监管的国际经验及启示被引量：5
- 2017年
- 网上支付是一种虚拟化的电子支付形式,依托的是开放式网络,交易信息不易被监管机构获取和监测。洗钱者可通过网上支付瞬间将非法所得转至世界各地,这种相对隐蔽的非法行为给反洗钱监管带来了不小的挑战。根据国际反洗钱指引并结合我国网上支付实际,分析网上支付洗钱风险,可从支付活动的非面对面关系与匿名性、地理范围、支付账户的注资方式、获取现金的可能性、服务的分割性等五个维度着手。英美两国网上支付反洗钱监管在监管模式及主导特征、法律层次、反洗钱情报机构设置、交易报告制度等方面可为我国提供有益的经验借鉴。加强和改进我国网上支付反洗钱监管,要完善反洗钱法律法规,逐步实现统一监管和综合监管,强化"风险为本"与"审慎均衡"原则在识别可疑交易中的结合,完善反洗钱信息上报及共享机制。
- 丁佳封思贤
- 关键词：反洗钱电子货币第三方支付
