冯涛
- 作品数：7 被引量：5H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 欠发达地区支票影像交换系统处于长期“闲置”状态的调查
- 2014年
- 全国支票影像系统(CIS)是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息,通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。该系统于2007年6月份在全国推广上线,实现了支票在全国范围的互通使用,拓宽了支付结算渠道,加速了社会资金流转,对促进区域经济发展发挥了积极作用。但目前很多机构支票影像系统运行效果并不理想,运行稳定但交易清淡,长期处于"闲置"状态。
- 冯涛
- 关键词：欠发达地区出票人业务处理系统支付结算影像系统
- 虚拟货币洗钱风险研究及监管对策——基于FATF监管指引视角被引量：5
- 2016年
- 随着计算机网络和电子商务的日益普及,虚拟货币的使用愈加广泛。以比特币、莱特币为代表的虚拟货币,目前尚未纳入《反洗钱法》的监管范围,法律地位不明确,极易被洗钱分子利用进行洗钱活动。本文从我国目前虚拟货币发展和监管现状入手,分析其交易背后潜在的洗钱风险,参照FATF组织《虚拟货币风险为本方法指引》中的监管建议在国家和监管部门、实体层面的实际应用,提出相关对策建议。
- 冯涛张翠芳
- 关键词：虚拟货币洗钱风险
- 特定非金融行业洗钱风险防范研究
- 2018年
- 近年来,加强对特定非金融机构开展洗钱风险防控,是目前面临的一项重要课题。本文通过分析特定非金融行业的洗钱风险及监管难点,借鉴国际组织及发达国家的一些经验做法,提出特定非金融行业反洗钱监管思路:如法规制度先行、开展局部试点、实施分类监管采取差异化措施等。
- 史庆璜冯涛马玉红
- 关键词：反洗钱
- 对张掖市基金热销及国债发售情况的调查
- 2007年
- 随着社会经济发展和居民投资意识的增强,居民理财行为发生了显著变化。本文通过甘肃张掖市基金热销、国债冷落情况的调查,分析了出现这一局面的主要原因以及对金融运行的深刻影响。
- 冯涛张翠芳
- 关键词：金融市场基金国债
- 当前西北地区农村信用社经营中存在的突出问题及其对策
- 2000年
- 田霏王录应张建福贺树杰冯涛
- 关键词：农村信用社
- 中央银行会计核算风险问题研究
- 2013年
- 防范会计核算风险，是中央银行执行内控制度、履行央行职责的基础和前提。随着会计核算电子化、网络化、集中化的不断发展，会计核算的风险点比以往更普遍更隐蔽．会计核算差错造成的破坏和损失也更大。因此，对中央银行会计集中核算的风险防范和控制显得尤为重要。本文通过全面分析中央银行会计核算风险及产生的原因，探寻内部控制和风险管理的有效措施，以达到防范风险、控制各类差错及案件发生的目的。
- 卢颖冯涛张晋燕
- 关键词：会计核算风险中央银行会计集中核算内控制度央行职责风险管理
