王佳
- 作品数：29 被引量：44H指数：4
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 秘鲁小微金融监管实践对我国的启示被引量：1
- 2014年
- 近年来,秘鲁小微金融业务发展迅速,且已形成各类小微金融机构共存并适度竞争的局面,与此同时,秘鲁建立了比较完善的监管机制,在对小微金融业务实施审慎监管的同时,还通过非审慎监管的约束,进一步规范小微金融的发展。本文在与秘鲁有关机构进行交流和实地考察的基础上,参考相关文献,初步总结了秘鲁小微金融的发展现状、发展特征以及秘鲁小微金融的监管经验,并以此为鉴,提出了秘鲁小微金融监管对我国的启示。
- 周梅丽王佳顾陈杰
- 第三方支付跨境业务洗钱风险分析及对策被引量：4
- 2015年
- 随着跨境网购市场迅猛发展,第三方支付平台在跨境支付中的使用率大幅上升,平台在履行反洗钱义务方面存在多重困难,无形中为跨境洗钱减少了阻力。本文重点分析了第三方支付平台在客户身份识别、交易真实性审核、可疑交易监测等环节履行反洗钱义务的难点,并提出了相关策略和建议。
- 王佳
- 关键词：跨境支付洗钱
- 完善我国金融控股公司反洗钱监管的政策研究被引量：3
- 2019年
- 近年来,金融控股公司在我国蓬勃发展,但也带来一定风险,包括洗钱和恐怖融资风险。本文通过对照金融控股公司反洗钱监管的国际标准,借鉴国际经验,剖析我国对金融控股公司反洗钱监管中存在的问题,提出相应的政策建议,对完善相关监管机制、降低洗钱和恐怖融资风险具有一定的参考意义。
- 韩芳程思超李函晟玄立平王佳
- 关键词：金融控股公司反洗钱
- 地方法人金融机构治理中党组织作用研究——以Y市为例
- 2019年
- 习近平总书记在第五次全国金融工作会议上强调指出,必须加强党对金融工作的领导,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,健全现代金融企业制度。我国特殊政治体制背景和经济环境,决定了商业银行,特别是中小法人银行公司治理结构具有其特殊性,即除了'三会一层'之外,党组织在银行决策中发挥着重要甚至是关键性作用。为此,本文对Y市辖内12家地方法人金融机构进行了调查,分析了党组织在法人金融机构治理中存在的问题,探讨了党组织的职责定位和管理机制,以期能够有效发挥党组织的'政治核心作用'。
- 王佳
- 关键词：法人金融机构党组织公司治理
- 互联网货币基金洗钱风险探究
- 2014年
- 互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义。但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用而使基金投资成为非法收益的洗钱工具。在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空和重复监管,从而使洗钱分子有机可乘。本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议。
- 吴崇攀王佳
- 关键词：互联网货币基金洗钱
- 金融科技赋能普惠金融发展探索
- 2022年
- 金融科技赋能普惠金融发展,既是顺应数字化时代发展的要求,也是解决普惠金融现实难题的重要手段,具有积极的现实意义和实践价值。本文分析了我国数字普惠金融发展背景与面临的挑战,探讨金融科技赋能普惠金融发展的路径与具体实践,提出金融科技赋能普惠金融发展的对策建议。
- 崔萌耿耿曾嵩王佳
- 关键词：金融科技普惠金融
- 绿色金融的中国实践现状及国际经验借鉴被引量：19
- 2021年
- 我国是全球第二大经济体,经济的高速增长和庞大人口生活模式的现代化,导致温室气体排放量不断增大,发展绿色金融迫在眉睫。本文通过梳理我国绿色金融市场现状和调研江苏26家商业银行发现,近年来我国绿色金融市场规模持续扩大,产品和服务创新不断涌现,但是,仍存在绿色产品类型单一、配套体系不健全、绿色项目盈利难、国内国际标准不接轨等四方面问题。本文在总结欧、美、日等主要经济体及部分国际组织应对上述问题经验的基础上,提出相关政策建议。
- 常雨茂范致镇王佳胡家运
- 关键词：绿色金融碳金融
- 浅议虚拟货币反洗钱被引量：4
- 2017年
- 虚拟货币特别是比特币、莱特币等作为一种方便快捷的新型电子化支付工具,其完全匿名、保护隐私、便利高效等特性为不法分子洗钱提供了新渠道,而互联网大环境下虚拟货币发展的不确定性向现行的反洗钱机制提出了很大的挑战。本文在对虚拟货币洗钱风险进行分析的基础上,提出了对策建议。
- 玄立平李函晟王佳
- 关键词：虚拟货币洗钱
- 我国影子银行洗钱风险及其对策研究
- 2016年
- 近几年,我国影子银行在金融脱媒、资金脱媒的不断演进中迅速发展起来,尤其各类理财产品、非银行金融机构销售的信贷类产品等创新性影子银行不断发展壮大。然而,经营不规范、风险不可控等问题仍然存在。本文对我国影子银行的洗钱风险进行分析探究,并提出相关意见和建议。
- 吴崇攀王佳黎扬夫玄立平
- 关键词：影子银行洗钱风险
- 互联网货币基金洗钱风险探究
- 2014年
- 互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义。但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具。在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘。本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议。
- 吴崇攀王佳
- 关键词：互联网金融货币基金洗钱风险
