- 银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例被引量：1
- 2010年
- 银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险。做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义。本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径。
- 韩芳朱米均
- 关键词：银行业客户身份识别
- 提高反洗钱监管效率的路径探讨被引量：4
- 2013年
- 经过十余年的建设,我国已经建立了预防和打击洗钱犯罪的制度体系,取得显著成绩。与此同时,金融机构也增加了大量的成本,而从反洗钱工作的开展情况来看,金融机构每年上报的可疑交易报告数量与日俱增,反洗钱监管部门如何有效引导金融机构合理报送可疑交易,如何指导金融机构进行客户风险管理等,都给中国反洗钱监管效率的改进留下了巨大空间。
- 吴崇攀韩芳玄立平
- 关键词：反洗钱
- 大额现金交易问题及其对策研究被引量：1
- 2011年
- 当前现金管理中的一个突出问题是随着金融电子化快速发展,大额现金交易反而出现显著增长,这不仅导致社会成本支出的大量增加,而且给一些违法犯罪活动提供便利条件,因此迫切需要加强大额现金交易的监督和管理。本文从灰色经济学理论出发,通过实际调查客观分析大额现金交易问题的主要原因,在此基础上借鉴国际经验和国内银行经验,分析设计多种大额现金管理措施,并通过利用群决策方法对大额现金交易原因的重要性和大额现金管理措施的有效性进行比较评价,提出明确的政策取向和具体的政策建议,从而为进一步加强大额现金管理提供决策依据。
- 中国人民银行海口中心支行课题组黄礼健韩芳朱米均
- 关键词：大额现金管理反洗钱
- 限制大额现金交易的非经济手段研究被引量：4
- 2009年
- 当前我国的大额现金交易笔数和金额在不断提高,不仅加大了社会交易成本,也增加了社会犯罪几率。本文分析了运用非经济手段限制大额现金交易的现状,探讨了运用非经济手段限制大额现金交易的实施效果和存在的问题,并在此基础上提出了相应的政策建议,以便有效引导和疏导大额现金交易。
- 吴崇攀韩芳朱米均
- 关于当前我国区域信贷资源配置及其影响的实证分析被引量：1
- 2007年
- 随着我国金融改革进程的不断深入,银行信贷管理体制也发生了巨大的变化,主要表现在统一授信标准、集中审批、分散发放等方面。这种模式虽然基本解决了按照行政区域配置信贷带来的问题,但在我国区域经济发展水平、信用环境质量参差不齐的情况下,又带来了信贷的区域集中、城市集中、行业集中和期限集中等问题。本文对信贷管理体制改革对我国信贷配置的影响进行实证分析的基础上,提出了改善信贷配置的对策建议。
- 吴竞择韩芳
- 关键词：信贷管理信贷配置实证分析
- 构建区域信贷风险预警系统的框架设计被引量：2
- 2006年
- 本文首先采用定性和定量相结合的办法,提出了区域信贷预警系统的支撑型指标体系。预警系统是一个有多层次树状结构目标体系特性、包含群组决策的多属性决策问题,本文采用层次分析法(AHP)和本征向量法对之进行了求解。
- 曹协和韩芳陈波
- 关键词：信贷风险层次分析法
- 我国反洗钱行政法律制度存在的问题和建议
- 2009年
- 《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称为《反洗钱法》)于2007年1月1日起施行,随后人民银行相继出台了关于反洗钱制度的具体实施办法,最主要的是四部规章,包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等,作为我国反洗钱行政法律制度核心内容,"一法四规"在实施过程中还存在某些规定不够明确、规定与实际情况存在出入、缺乏配套的制度措施或技术手段保障等问题,需要尽快通过立法修改完善。
- 吴崇攀韩芳潘文娣
- 关键词：反洗钱法律
- 我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议
- 2009年
- 反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。我国保险业开展反洗钱的时问不长，还存在许多问题亟待解决：本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状，分析了存在的问题，并提出了对策建议.
- 玄立平吴崇攀韩芳李函晟
- 关键词：保险业洗钱反洗钱
- 征信业——发展中小企业银行业务的关键点被引量：1
- 2009年
- 国内针对银行业如何开展中小企业银行业务和为中小企业提供金融服务的理论探讨、政策指导已历经多年，但是，该业务仍然是银行业之瓶颈，其中一个现实的问题就是缺乏有效的征信系统为小企业银行业务服务，本文仅在探讨征信系统建设，以期未来对银行业发展小企业业务有所帮助。
- 陈经伟韩芳
- 关键词：银行业务中小企业征信业征信系统银行业发展金融服务
- 浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管
- 2010年
- 人身保险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点,其次分析了保全业务的洗钱风险及手法,提出了保全业务反洗钱的监管原则,最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。
- 李函晟吴崇攀韩芳
- 关键词：反洗钱保全
