潘文娣
- 作品数：44 被引量：66H指数：4
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- 县域绿色金融发展面临的问题及建议——以海南省澄迈县为例被引量：2
- 2020年
- 绿色发展是我国经济社会发展的一个基本理念,绿色金融是发展绿色经济进而调整产业结构、撬动经济增长的新支点,本文以海南省澄迈县绿色金融实践为例,调查分析了绿色金融推动县域经济转型发展的实际情况及存在问题,对如何提升绿色金融助推县域经济发展提出对策建议。
- 潘文娣林爱群黄妹
- 关键词：金融绿色金融县域
- 让信贷融资成为传媒产业发展的杠杆被引量：1
- 2011年
- 传媒产业作为生机盎然的朝阳产业,在向更广阔的空间发展的同时,却一直难以摆脱困扰其发展的一大难题——信贷资金不足。从现实上看,能够通过银行信贷获得充足资金支持发展的文化传媒企业仍然是极少数。究其原因，除了传媒产业本身信贷风险较大以外，还与相应的信贷保障机制如知识产权质押制度、信贷保险市场机制等不完善有着很大关系。
- 潘文娣
- 关键词：传媒产业信贷融资
- 我国反洗钱行政法律制度存在的问题和建议
- 2009年
- 《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称为《反洗钱法》)于2007年1月1日起施行,随后人民银行相继出台了关于反洗钱制度的具体实施办法,最主要的是四部规章,包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等,作为我国反洗钱行政法律制度核心内容,"一法四规"在实施过程中还存在某些规定不够明确、规定与实际情况存在出入、缺乏配套的制度措施或技术手段保障等问题,需要尽快通过立法修改完善。
- 吴崇攀韩芳潘文娣
- 关键词：反洗钱法律
- 论抵销权制度在存款保险赔付中的运用
- 2013年
- 在存款保险制度中,存款赔付是否允许采用抵销,世界上各个国家和地区做法不同。存款赔付中的抵销权制度关系到对存款人赔付的金额、众多债权人在清算中利益的分配,以及与本国现有的法律制度相协调等问题。本文在比较分析国外存款保险赔付中的抵销权制度的基础上,结合我国现有的抵销权制度法律环境,指出我国存款保险制度采用抵销权制度的重要意义,并对存款保险赔付中的抵销权制度安排提出几点建议。
- 潘文娣
- 关键词：存款保险赔付抵销
- 可疑交易报告制度存在的问题及改进建议
- 2011年
- 随着反洗钱工作的发展,以"客观标准"为基础的反洗钱可疑交易报告制度已明显表现出一定的滞后性,难以适应反洗钱监督管理和金融发展的要求,有必要对可疑交易报告制度重新评估和修订,强化其实施效果。在制度构建上增强可操作性和灵活度,在制度执行中进一步强化监管机关的监管力度,强化金融机构的主观能动性。
- 吴崇攀潘文娣
- 关键词：反洗钱可疑交易
- 现代化支付体系下“冻结不及”问题
- 2011年
- 据福州新闻网2010年6月8日报道,因同事QQ被盗用,王小姐被骗汇款6000元,发现被骗且经查钱款仍存在对方账户里时,王小姐马上电话报警并要求冻结对方账户,遗憾的是尽管公安机关迅速采取了行动,但还没来得及执行冻结,
- 吴崇攀潘文娣
- 关键词：支付体系公安机关新闻网小姐账户
- 基层人民银行在实施行政许可中的问题和建议被引量：1
- 2005年
- 基层人民银行在实施行政许可过程中,不可避免地遇到了一些问题,如对个别许可项目的行政许可性质存在争议,有些规定还需要作进一步的明确,或者补充出台相应的配套措施,以增强可操作性。
- 潘文娣
- 关键词：基层人民银行行政许可
- 信托和公司服务提供商洗钱风险分析及政策建议被引量：3
- 2014年
- 在国际反洗钱准则中,"信托和公司服务提供商"被界定为应履行反洗钱义务的"特定非金融行业和职业"的一类。目前国内从事"信托和公司服务提供商"业务的行业主要包括企业登记代理机构、私募证券投资基金的基金管理人和股权投资基金的基金管理人等3类,应尽快纳入我国反洗钱监管体系。本文对这3类机构的行业情况、监管情况分别进行了研究整理,重点分析了这些行业存在的洗钱风险,并提出实施反洗钱监管的意见和建议。
- 潘文娣
- 关键词：洗钱
- 我国证券业洗钱风险分析与防范措施
- 2010年
- 证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高等特点,已成为我国洗钱犯罪新的重点领域,构建和完善证券领域反洗钱体系是我国反洗钱网络建设的重要一环。本文通过深入分析证券业洗钱的风险点,归纳出通过高买低卖或低买高卖接盘方式操纵市场、转托管、购买私募基金、通过空壳公司关联交易转移资产、三方共同委托理财、上市公司并购、利用对倒交易利益输送、内幕交易牟取暴利等证券业洗钱的主要手法,从客户身份、账户盈亏、资金流动等方面分析其特征,提出了相应的风险防范措施。
- 廖志良潘文娣
- 关键词：反洗钱证券
- “信用+信贷”集体授信新模式助解农户融资难题——以海南省澄迈县苗寨集体授信促整村改造为例
- 2018年
- 为解决农户融资难问题,中国人民银行澄迈县支行积极探索"信用+信贷"集体授信新模式,主动协调澄迈县政府和当地法人金融机构,促成海南省澄迈县仁兴镇新兴苗村64户农户获得银行集体授信开展整村改造和产业发展,并在政府扶持下打造少数民族生态旅游村,为解决农户融资难题做出了有益的尝试。
- 潘文娣杜应明林爱群
- 关键词：农户融资信贷模式
