王妍
- 作品数：6 被引量：10H指数：2
- 供职机构：中南财经政法大学更多>>
- 发文基金：国家社会科学基金更多>>
- 相关领域：经济管理自动化与计算机技术哲学宗教政治法律更多>>
- 环境不确定性、客户集中度与银行贷款成本—基于我国A股制造业上市公司的实证研究
- 近年来，随着我国经济供给侧改革的不断深化，企业转型亟待解决，信贷融资的巨大压力随之而来。我国政府一直在积极地采取措施以缓解企业面临的信贷融资冲击， 2017 年 10 月，国务院办公厅印发的《关于积极推进供应链创新与应用...
- 王妍
- 关键词：环境不确定性供应链关系
- 文献传递
- 大数据技术在反洗钱工作中的应用前景被引量：7
- 2016年
- 伴随着大数据时代的不期而至,金融管理机制在大数据技术的冲击下,也在发生着自身层面的工作巨变。作为大数据技术运作范畴中的典型领域和重要组成部分,金融机构及其相应的管理体制,具体溯及到反洗钱工作中,必然要视为义务的主体之一。本文以大数据技术和反洗钱工作为主要研究对象,提出目前对反洗钱工作中客户身份识别和尽职调查认识不全面、反洗钱监管技术不足等问题,通过建立大数据开放与共享的制度保障、构建反洗钱大数据系统、完善大数据风险管理机制等途径实现发展对策,从整体上洞悉大数据技术在反洗钱工作中的应用前景。
- 汤俊王妍车奕蓉
- 关键词：反洗钱工作
- KD电气公司合规管理研究
- 随着全国经济的快速发展，当下的大环境对企业来说机遇和风险并存，所以如何规避风险是目前企业需要解决的一大问题。由于市场环境的复杂性和多样性，企业如何处理风险尤为重要，从本质上这也体现出了企业的内部管理做的是否规范，所以人们...
- 王妍
- 关键词：内部控制
- 基于行为模式识别的可疑金融交易监控体系的构建与完善被引量：2
- 2015年
- 本文从监管发展沿革角度,剖析了制约我国反洗钱可疑交易监控体系有效运作的主要原因,认为基于客观刚性标准的美国监管模式导致更具柔性应变能力的智能监控技术难以在国内推广。在监管逐步向欧洲自律模式变迁结合的前提下,应改变直接提取识别犯罪活动线索的传统思路,而利用客户尽职调查与交易记录保存两大反洗钱基本义务的成果,充分发挥金融机构"了解你的客户"的优势,通过构建和完善基于行为模式识别体系,使企业具备监控什么是与客户身份与业务性质吻合、值得信任交易的能力,并将落入置信区间之外的交易在经过强化的尽职调查之后,作为可疑交易提交金融情报机构和执法部门,由此实现对金融交易的有效监控。
- 汤俊王妍
- 关键词：可疑交易报告反洗钱监管
- 我国婚姻伦理的当代境遇及其合理导向
- 婚姻伦理作为上层建筑的一方面,受经济基础的影响,并随着经济状况的变化而慢慢变更。一定时期的婚姻伦理总具有规范、教育、评价和预测价值,形成相对固定与统一的婚姻道德,对婚姻中的善与恶、正当与不正当做出泾渭分明的评价,规范着一...
- 王妍
- 关键词：婚姻伦理社会本位以人为本幸福观
- 文献传递
- 基于SSE-CMM模型的银行信息系统安全风险评估被引量：1
- 2015年
- 信息系统是银行安全运营的重要平台,对信息系统安全的风险评估尤其值得关注。国内多数研究中运用的评估方法旨在评价管理的结果及找出技术的缺陷,极少有方法注重管理的过程,因此本文以SSE-CMM这种基于过程参考的模型为主线,应用层次分析法,将与系统有依赖关系的资产、威胁和脆弱性三个安全风险因素进行细分与排序,计算风险值并确定信息系统所处风险等级,为银行降低信息安全风险提出合理建议。
- 乔悦怿王妍
- 关键词：银行层次分析法SSE-CMM
