朱米均
- 作品数：31 被引量：35H指数：4
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 基层央行反洗钱监管困境与路径选择被引量：2
- 2009年
- 目前,基层央行在反洗钱监管工作中遇到制度和现实困境,制约了工作的开展,影响了反洗钱监管工作的实效。基于此,本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱监管的制度困境和现实困境进行了分析,并在此基础上进行了相应的路径探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。
- 朱米均
- 关键词：基层央行反洗钱
- 银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例被引量：1
- 2010年
- 银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险。做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义。本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径。
- 韩芳朱米均
- 关键词：银行业客户身份识别
- 基层央行反洗钱现场检查难点与对策建议
- 2009年
- 现场检查可以较真实地评估出各金融机构的反洗钱合规情况。目前,基层央行的反洗钱现场检查在法规层面和操作层面都遇到一些难点,制约了基层央行反洗钱工作的有效开展。本文对这些难点进行了分析,并针对性地提出了相应的解决办法,以期对改进基层央行的反洗钱现场检查工作有所助益。
- 朱米均
- 关键词：反洗钱
- 基层央行干部监督工作探析
- 2015年
- 干部监督是提高干部领导水平和执政水平的重要途径,干部监督的有效程度将直接关系到基层央行的发展。本文从基层央行干部监督特点出发,对基层央行干部监督工作现状进行分析,并从加强教育、强化责任、完善制度、畅通渠道等四个方面提出政策建议。
- 朱米均
- 关键词：基层央行干部监督
- 英、法、德反洗钱工作机制及其对我国的启示被引量：6
- 2007年
- 洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击。英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面。为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验。
- 朱米均
- 关键词：反洗钱
- 海南省非现金支付工具推广难的原因与对策建议被引量：1
- 2010年
- 使用非现金支付工具不仅节约社会交易成本,也能有效地抑制现金洗钱等违法犯罪活动,促进经济金融的稳定发展。但目前受使用成本、受理环境、结算知识和安全顾虑等因素的影响制约了其推广。本文以海南省为例,分析了非现金支付工具的制约因素,并从降低使用成本、优化软硬件环境、加强信用体系建设和加大支付工具宣传力度四个方面提出了相应的对策建议。
- 朱米均
- 关键词：非现金结算支付工具
- 人民银行反洗钱行政执法风险及对策
- 2014年
- 自我国《反洗钱法》颁布实施以来,人民银行的反洗钱工作逐步走向规范化和法制化,但由于受到依法履职的外部环境和执法人员自身素质等多因素制约,反洗钱执法工作面临渎职、执法不当、信息泄露和执法人员能力不足等风险。为有效规避执法风险,有必要从健全配套制度、培育执法环境、完善执法内部机制、强化多方合力等四方面予以应对。
- 吴崇攀朱米均
- 关键词：反洗钱执法风险
- 大额现金交易问题及其对策研究被引量：1
- 2011年
- 当前现金管理中的一个突出问题是随着金融电子化快速发展,大额现金交易反而出现显著增长,这不仅导致社会成本支出的大量增加,而且给一些违法犯罪活动提供便利条件,因此迫切需要加强大额现金交易的监督和管理。本文从灰色经济学理论出发,通过实际调查客观分析大额现金交易问题的主要原因,在此基础上借鉴国际经验和国内银行经验,分析设计多种大额现金管理措施,并通过利用群决策方法对大额现金交易原因的重要性和大额现金管理措施的有效性进行比较评价,提出明确的政策取向和具体的政策建议,从而为进一步加强大额现金管理提供决策依据。
- 中国人民银行海口中心支行课题组黄礼健韩芳朱米均
- 关键词：大额现金管理反洗钱
- 银行业代理国际汇款业务反洗钱问题探析被引量：1
- 2010年
- 文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。
- 朱米均
- 关键词：银行业反洗钱
- 浅议彩票业洗钱风险与防范对策
- 2010年
- 由于彩票业与生俱来的博彩性,为犯罪分子洗钱活动提供了一定的条件。近年来,利用彩票犯罪的案件屡见不鲜,彩票已经或正成为犯罪分子洗钱的重要工具。因此,本文对彩票行业的洗钱方式、反洗钱现状以及洗钱风险的防范对策进行了探讨和分析,并总结了防范彩票业洗钱的对策建议。
- 朱米均
- 关键词：彩票业洗钱
